課程安排
培訓安排
時間：2019.9.19-20（周四至周五）
地點：重慶
培訓收費
◆ 研習社會員單位：☆☆☆☆☆（5顆星）；
◆ 非研習社會員單位：3600元/人
◆ 費用說明：包括授課費、資料費，課程期間午餐費、茶歇等；研習社可代訂房間，費用自理；
◆ 選購金融加研習社研習卡，享受更多的課程優惠。具體咨詢當地銷售或者研習社老師。
聯系方式
全國客服熱線：18602177116
課程大綱
《商業銀行全面風險管理與合規內控管理》
第一部分 2019年銀行業監管與轉型的艱難之年
一、2019年6月末銀行的主要業務數據（穿插操作風險案例）
二、透過金融監管案例看風險管理重要性
三、銀行業“回歸本源”的實質意義和理念
四、當今化解處置信貸風險所面臨的問題
第二部分 詮釋全面風險管理的理念和提升完善
一、國際上對全面風險管理的最新釋義
二、國內監管機構頒布的最新管理要求（“商業銀行全面風險管理指引”）
三、新常態下全面風險管理的目標境界
第三部分 巴塞爾監管委員會頒布合規咨詢文件
一、文件引言中的表述
二、合規風險的定義
三、合規法律、規則和準則通常涉及的內容
四、合規法律、規則和準則的多種淵源
五、咨詢文件規定的原則（1-10項）
第四部分 銀行內部控制體系的建立及有效管理
一、商業銀行內部控制的主要內容和目標
二、內控機制建設的重要理念和涵蓋幅度
三、構筑符合全面風險管理要求的內控體系
四、闡述流程銀行、內控與合規管理的關系
五、解析若干操作風險案例看內控的重要性
第五部分 信用風險的識別和對企業、行業分析
一、信用風險識別的主要考量和方法
二、站在企業和行業的角度分析風險
三、以銀行角色分析貸款關鍵風險點
四、風險分析判斷意見的儲存和維護
五、銀行客戶經理貸前調查的重要性
第六部分 客戶經理在風險管理中的作用和職責
一、客戶經理在公司業務授信調查工作中的盡職規定
二、客戶經理在個人業務授信調查工作中的盡職規定
三、客戶經理應具備的基本業務素質、知識以及技能
四、在客戶關系的維護和風險管理等方面的關鍵要點
第七部分 拓展信貸審查審批視野及堅守的原則
一、拓展信貸審查審批的寬闊視野
二、堅守信貸審查審批的審慎原則
三、建立有效的風險與營銷聯動機制
四、對貸前調查和貸款審查審批的評價
五、分析與思考不良貸款問責案例（案例分析）
第八部分 貸后風險點的預警、監測和危機處理
一、貸后檢查的立足點和敏銳性
二、通過貸后檢查及時察覺到的主要風險
三、貸款風險危機發生后的處理方法
四、分享貸后檢查真實性的“零容忍”案例
第九部分 不良資產法律風險分析以及處置方法
一、后三類不良資產管理的總體要求
二、抵質押擔保方式的法律風險分析
三、銀行管理債權過程中的法律風險
四、進入資產保全過程中的法律風險
五、化解和處置不良資產的實務案例
第十部分 信貸資產風險的防范措施和盡職規定
一、 剖析上市銀行若干操作風險及合規風險案例
二、 講解“銀行業金融機構從業人員行為管理指引”
三、 風險管理及授信工作的重大警示事項（10項）
講師介紹
潘老師
上海著名銀行風險管理專家、培訓師；現任某股份銀行村鎮銀行監事長；原上海市銀行同業公會第九屆秘書長；原某股份銀行總行社會保險基金部副總經理、資產保全部總經理、風險管理總部總監助理。
潘老師在我國商業銀行體制機制改革的歷程中，長期擔任某股份銀行總行專業部門的總經理，積累了銀行經營管理、風險管理和不良資產化解處置的豐富經驗，并堅持風險管理理論研究與管理實踐的結合，取得了顯著的成效。 在風險管理的長期實踐活動中，潘老師認真研究商業銀行風險管理的體制機制建設；深入透析信貸資產質量的主要問題和解決方案；有效推進風險管理流程的優化和再造；不斷完善從信貸風險管理到全面風險管理，從操作風險管理到內部控制管理，從合規風險管理到培育盡職文化等系列化的制度、流程、程序和方法并致力于不斷提升和創新。 在擔任上海市同業公會秘書長期間，潘老師精心組織上海百家以上中外資銀行會員單位和風險管理、創新管理、人力資源等專業委員會，深入研究探討上海國際金融中心建設中的新觀點、新經驗和新信息，并引進國內外專家開展主題演講活動，在業界反響良好。 作為一位資深風險管理專家，潘老師在業內取得顯著成績的同時，不斷將工作經驗進行總結，并與專業理論和專業知識以及實踐案例融合貫通，為金融機構干部員工開展培訓，提供高價值服務。
Tips
1、 為了保證能為您提供更高品質的會務服務，敬請于上課前一天辦理報名手續；
2、 保護知識產權是大家共同的責任，如未經授權，會議現場請勿錄音、錄像，多謝合作！
