課程安排
培訓安排
時間：2019.10.23-25（周三至周五）
地點：南京大學
人數：70人（先到先得，報滿即止）
培訓收費
◆ 研習社會員單位：☆☆☆☆☆☆☆（7顆星）；
◆ 非研習社會員單位：4800元/人
◆ 費用說明：包括授課費、資料費，課程期間午餐費、茶歇等；研習社可代訂房間，費用自理；
◆ 選購金融加研習社研習卡，享受更多的課程優惠。具體咨詢當地銷售或者研習社老師。
課程大綱
《大數據時代小微客戶信息獲取與業務滲透》
一、全面信息管理的四個象限
1.行業調查與分析
2．競爭對手調查與分析
3．目標客戶調查與分析
4、自身情報調查與分析
二、互聯網數據平臺的挖掘與使用
1．國家工商總局數據平臺的開發與利用
2．公檢法數據平臺的開發與利用
3．通過公司客戶網絡域名注冊信息深入了解客戶
4．如果了解目標對象住宿、機票預定信息
5．如何通過掌握企業高管MBA\EMBA畢業論文報告等資源洞察企業風險狀況
6．“萬方”“中國知網”“讀秀”“慧科”“超星”等主流數據平臺介紹與應用
三、如何進行數據監控
1．如果通過“Google快訊”及時追蹤對公客戶最新資訊
2．如何通過“baidu news alert”及時追蹤對公客戶最新資訊
3．如何使用輿情監測工具進行風險提示
4．10個常見的大數據工具（app）
四、如何選擇行業客戶
1.各大銀行行業客戶發展現狀
2.如何結合自身優勢定位行業客戶
3.行業客戶營銷未來發展趨勢
4.行業政策研究的策略與工具
五、如何尋找行業客戶金融業務需求切入點
1.行業政策分析
2.競爭對手分析
3.企業上下游客戶分析
4.銀行自身分析（優劣勢）
5.行業客戶背景調查與風險管理
六、行業客戶金融方案呈現技巧
1.差異化金融解決方案設計的步驟與方法
2.如何呈現金融產品
3.如何呈現成功案例
4.行業術語與溝通策略
5.金融產品報價策略
七、如何批量獲取行業客戶
1.會議營銷法
2.高端商務論壇“蹭會法”
3.展會營銷法
4.行業協會營銷法
5.學術會議營銷法
八、客戶關系管理
1.如何利用自身資源維護客戶關系
2.如何借力銀行內部資源維護客戶關系
3.如何借力客戶資源維護客戶
4.如何整合社會關系使之成為關系網
5.如何使用APP廣結高端客戶資源
《情境領導力》
模塊一、關于領導力與情境領導
1 領導力定義
如何使下屬成為追隨者
領導力定義
領導力就是影響力
情境領導的管理有效性基礎
情境領導的三步流程
模塊二、情境領導的基礎：績效準備度評估
1績效準備度定義
2員工績效準備度評估-定義工作
定義工作的漸進層次
從工作職責到工作內容到評估標準
3員工績效準備度評估-意愿能力分析
意愿和能力的定義
意愿的來源
能力與潛能的界定
意愿與能力的相互影響
4 員工績效準備度評估-準備度分類R1-R4
準備度R1、R2、R3、R4定義
準備度定義的去人格標簽化
準備度定義的動態流動性
領導者評估與員工自評的差異修正
模塊三、情境領導的核心-領導風格
1關于領導風格
什么是領導風格
四種典型領導風格及特征
告知式
推銷式
參與式
授權式
2 關于領導風格的適合性
領導風格選擇基礎是員工的績效準備度
領導者領導風格偏好性
領導者領導風格的多元流動性
模塊四、情境領導案例應用
工作定義
員工準備度評估
領導風格選擇
中小商業銀行風險管理和合規管理
第一部分 我國商業銀行風險管理的回顧思考
一、計劃經濟體制項下的銀行信貸風險
二、銀行步入金融體制改革的艱難里程
三、用資產管理公司剝離巨額不良資產
四、信貸風險管理提升到全面風險管理
五、國際金融中心建設的路途依然艱巨
第二部分 當今中小商業銀行面臨的主要風險
一、列示監管機構最新發布的經濟數據
二、解析并透過相關數據揭示銀行風險
（結合當前宏觀經濟和企業微觀層面）
三、講解若干案例看風險在銀行的表現
（結合信用風險、操作風險和市場風險的案例）
四、銀行面對并化解風險所存在的問題
第三部分 詮釋全面風險管理的理念和新提升
一、國際上對全面風險管理的最新釋義
二、國內監管機構的新要求和管理實踐
（結合講解“中小商業銀行風險管理和合規管理指引”）
三、全面風險管理在銀行實踐中的運用
（分享國際國內先進銀行的實踐經驗和借鑒要點）
四、就當前而言，全面風險管理的目標和境界
第四部分 信用風險識別和對企業、行業分析
一、信用風險識別的主要考量和方法
二、站在企業和行業的角度分析風險
（結合3-4種不同類型的企業以及所屬的不同行業詳細講解）
三、以銀行角色分析信貸關鍵風險點
（講解識別風險的主要維度和方法）
四、風險分析和判斷意見的形成以及對要素的維護儲存
第五部分 信貸審核審批的視野及堅守的原則
一、拓展信貸審查審批的寬闊視野
（結合動態的市場環境，變化的客戶結構以及新型的金融模式）
二、堅守信貸審查審批的審慎原則
（結合信貸審查審批過程中需密切關注的真實性和法律問題）
三、建立有效的風險與營銷聯動機制
（充分利用企業有效信息的資源，培育優質的貸款客戶群）
四、對貸前調查和貸款審查審批的評價
(從客觀性和真實性，到全面性和有效性）
第六部分 貸后風險點的預警監測和危機處理
一、貸后檢查的立足點和敏銳性
（站在企業的中心位置+銀行債權人的身份）
二、通過貸后檢查及時察覺到的主要風險
（結合不同企業在經營管理過程中的風險顯現分析）
三、貸款風險危機發生后的處理方法
（心態-從容應對，方法-渠道信息，目的-降低損失）
第七部分 對不良貸款處置的主要途徑和方法
一、通用的維權催收方法（重點）
（結合不同處置不良資產的方法，包括重組，非訴，訴訟，抵債等，詳細講解每種方法的特點以及應注意的法律環節）
二、整體“打包出售”方法
（概要講解該方法的特點，以及銀行需規避的操作風險和承受的財務壓力）
三、 最新的債轉股方法（概要表述）
四、分享上述不同方法下比較成功的維權案例
第八部分 全面風險管理下的支行長主要職責
（主要講解實施有效的全面內控管理，從貸前，貸中和貸后，以及審計，業績工作考評，乃至職業生涯等，重點是支行長在當今經濟環境項下對業務風險和員工職業操守進行有效管理的方法和實務操作案例以及推進步驟）
第九部分 適應新常態下全面風險管理的動力
（選擇優質客戶→進行有效管理 →擁有優良資產→具備持續發展動力
產品的創新，理念的更新，視野的開拓，應變能力的提升…）
講師介紹
Tips
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